実際の診断でご提供するレポートのイメージです。
現状の可視化だけでなく、具体的な改善策まで踏み込んでご提案します。
売上高は前年比プラスで推移しており、営業力は強化されています。一方で、原材料費の高騰により粗利益率が低下傾向にあります。また、短期借入金の返済負担がキャッシュフローを圧迫し始めており、早急な資金繰り対策が必要です。
主力事業は好調ですが、特定の取引先への依存度が40%を超えておりリスク要因となっています。新規事業の立ち上がりが遅れているため、営業リソースの再配分を検討すべきです。
仕入価格の上昇に対し、販売価格への転嫁が遅れています。特にC製品群の利益率が急激に悪化しているため、早急な価格改定または不採算品目の整理が必要です。
安全圏とされる1.5ヶ月を下回っています。売掛金の回収サイトが長期化している傾向があるため、回収ルールの厳格化と、支払サイトの交渉を推奨します。
借入依存度は適正範囲内ですが、返済原資となる営業キャッシュフローが減少しているため、償還年数が長期化しています。借換による返済額の平準化を検討する余地があります。
原価上昇分をカバーするため、不採算品目を中心に平均5%の値上げ交渉を開始する。まずはC製品群から着手。
日繰り資金表を作成し、向こう3ヶ月の資金ショートリスクを可視化。必要に応じてメインバンクへ融資相談を行う。
B事業の撤退基準を策定。半年以内に単月黒字化が見込めない場合の縮小プランを準備する。
これはあくまで一例です。
御社の状況に合わせた、オーダーメイドの診断レポートを作成いたします。